FP [ファイナンシャルプランナー] の仕事とは？

NPO法人　日本ファイナンシャル・プランナーズ協会のホームページによるとファイナンシャルプランナーは「生活設計のアドバイザー」 と書かれています。

ファイナンシャルプランナーの仕事が生活設計、ライフプランニングというのは、ご存知だと思いますが、では実際、生活設計とはどういったものでしょう？

たとえば
「将来、一戸建てを買いたい。でも子供の学費や生活費を考えるといくらお金が必要で、何歳で購入できますか？」

このような相談に対し、顧客の資産・収入・負債・保険商品・不動産・税金等の幅広い観点から、お金運用方法、最適な金融商品を検討し、顧客へライフプランを提案します。
つまり、顧客の目標を達成するために生活設計から援助するのがファイナンシャルプランナーの仕事です。

また、資格を取得して就職を考えている人は「証券」「銀行・生命保険」 「不動産」などの業界でファイナンシャルプランナーの知識が必要とされます。

金融業界ではファイナンシャルプランナー試験の勉強で学ぶ知識がそのまま仕事に直結していきます。

ライフプランニングこそ生活の基盤

ライフプラン（＝生活設計）が必要なのは、家族のある社会人だけでなく、学生、主婦、シニアまで実に幅広い層にわたります。誰もが思い描く輝かしい未来。それを実現するための設計書がライフプランです。
年金、保険、資産運用、税金などプランニングに必要な知識を学ぶ講義。多様な職業、幅広い年齢層の受講生が集まる中で切磋琢磨します。その学びの楽しさは計り知れません。そして、人生という先の見えない大海原で、間違いない舵取りをするためのツールが「提案書」です。講座終了時に作成する「提案書」は、FP実務への第一歩なのです！

では、実際のライフプラン設計を見てみましょう