FP [ファイナンシャルプランナー] とは？

ファイナンシャルプランナー（FP）は、お金にまつわる知識をベースに顧客が望むライフプラン(生涯生活設計)を 実現させるためにコンサルティングを行う、ライフプランの総合アドバイザーです。
たとえば金融業界では、金融商品の知識は必須の項目。不動産業界では、住宅取得の税制や住宅ローンについて役立ちます。一般企業では年金等の知識を活かして、総務部の福利厚生関係の仕事もできるでしょう。
また家計でも、保険の見直し、教育費の準備や住宅購入費用、相続などお金にまつわる問題を避けて通ることはできません。
FP資格はお金にまつわる多角的な知識を身につけることで税理士や弁護士などの特定分野の専門家とは異なる包括的な視点でコンサルティングを行う点が最大の特徴です。
ファイナンシャルプランナー（FP）とはあなたのライフプラン(生涯生活設計)を実現させる「お金の達人」なのです。

ファイナンシャル・プランニングとは？

暮らし・人生で欠かすことのできない“お金”に関わる最適なプランを作成することができます。

• 資産運用

  家族構成やライフプランによって異なる資産運用プランを、現状や将来の予定・夢を把握しながら、作成することができます。

• 住宅取得

  住宅取得には非常に大きな資金が必要。FPによる、住宅ローンの組み方や関連法令・法規の知識に基づくプランニングが有効です。

• 生命保険の見直し

  公的年金制度をはじめとする幅広い知識をもって、最適なプランを作成することができます。
  
  

• 教育資金

  子供一人あたりにかかる教育費が年々増大傾向にある中、子供の誕生から大学卒業までの長期にわたる最適な教育プランを作成します。

• リタイアメントプラン

  老後に不安を感じている方が多い昨今、生活費の確保に留まらず、医療保障なども含めた充実したシニアライフを送るためのプランを作成します。

• 相続・事業継承

  “争続”にしないためにはどうするか、事業をいかに引き継ぐか。顧客へのプランニングは、税理士や弁護士等の専門士業と連携して行ないます。

FP [ファイナンシャルプランナー] で学ぶ6分野

自分自身の暮らしに活かせる、全6分野の知識。人生で関わる、お金のあれこれを学びます。

• 金融資産運用設計

  個人向け国債の特徴は？
  株は、今買ったほうがお得？

  証券アナリスト・外務員
   
   

• 不動産運用設計

  定期借地権の仕組み
  J-REITってなに？

  宅建（宅地建物取引主任者）
  マンション管理士
  不動産鑑定士

• ライフ・リタイアメントプランニング

  住宅ローンの仕組み
  年金は何歳から貰える？

  社会保険労務士
  年金アドバイザー
   

• リスクと保険

  私が入るべき保険は？
  投資型年金ってなに？

  社会保険労務士
  外務員

• タックスプランニング

  住宅ローン減税ってなに？
  確定申告で得をする？

  簿記
  税理士

• 相続・事業継承設計

  相続時精算課税制度とは？
  遺産分割と納税の流れ？

  行政書士
  中小企業診断士